Произвольный контент

Ломбард правила внутреннего контроля

Содержание

Правила внутреннего контроля ломбарда

Ломбард правила внутреннего контроля

  Язык базовой версии программы: РУССКИЙ   Также Вы можете заказать международную версию программы, в которую сможете вносить информацию на ЛЮБОМ ЯЗЫКЕ мира. Даже интерфейс сможете легко перевести самостоятельно, так как все названия будут вынесены в отдельный текстовый файл.

Операционные и управленческие процессы ломбардов имеют свои определенные особенности и требуют соблюдения определенных внутренних правил для того, чтобы осуществлять регулярный и эффективный контроль всех аспектов работы.

Основой для успешного ведения бизнеса финансовых организаций является абсолютная корректность расчетов своевременное обновление информации о полученных платежах, начисленных процентах и штрафах, а также колебаниях валютных курсов, поэтому ломбардам необходимо использовать инструменты и возможности автоматизированного программного обеспечения.

Разработчики нашей компании создали программу «Универсальная Система Учета» для того, чтобы максимизировать эффективность организации внутренних процессов ломбардного предприятия и, соответственно, объемы получаемой прибыли.

Наша компьютерная система – это надежный ресурс с мощным функционалом, который объединяет в себе информационную базу, набор аналитических инструментов и рабочее пространство для осуществления всех направлений деятельности. В программном обеспечении УСУ учтены все правила внутреннего контроля ломбарда, поэтому вам не придется сомневаться в результативности его использования.

Благодаря гибкости настроек программы ей могут пользоваться как небольшие, так и крупные ломбарды, кредитные компании и залоговые организации, автоломбарды; при этом вам будет доступен учет любых видов залогового имущества, в том числе недвижимости и транспортных средств. ПО УСУ – это, без преувеличений, образец индивидуального подхода к решению задач клиента и современных технологий оптимизации бизнес-процессов.

Предлагаемая нами система отличается наглядным и простым интерфейсом, который будет понятен каждому пользователю независимо от уровня компьютерной грамотности, а также удобной структурой. Благодаря разнообразным инструментам для полноценной работы в ПО УСУ достаточно трех разделов. Формирование универсальной информационной базы осуществляется в разделе «Справочники».

В нем пользователи регистрируют информацию о применяемых процентных ставках, видах залога, категориях клиентов, юридических лицах и подразделениях ломбарда, составляя таким образом каталоги в соответствии с правилами систематизации данных.

Раздел «Модули» объединяет в себе несколько учетных блоков для организации, выполнения, управления и контроля над различными направлениями деятельности. Работа с займами осуществляется в базе контрактных сделок, у каждой из которых есть определенный статус и соответствующая цветовая маркировка для выданных, выкупаемых или просроченных займов.

Чтобы найти необходимую сделку, достаточно воспользоваться фильтром по любому критерию: ответственному менеджеру, отделению, дате заключения договора или статусу. Также вы сможете отследить погашение сумм как основного долга, так и процентов, что способствует регулярному внутреннему контролю своевременного получения денежных средств и выполнения клиентами своих обязательств.

Кроме того, система пересчитывает курсы валют в автоматическом режиме при выкупе залога или продлении сделки, а чтобы соблюсти все правила делопроизводства, программа сформирует уведомление о смене курсов валют.

Еще одним особенным преимуществом ПО УСУ является автоматизация документооборота, при этом вся документация и отчетность будут настроены в соответствии с установленными образцами и правила внутренней организации.

Раздел «Отчеты» представляет собой аналитический ресурс, который позволяет оценить обороты денежных средств на всех банковских счетах каждого подразделения, динамику показателей финансово-хозяйственной деятельности и целесообразность всей структуры расходов в разрезе отдельных статей затрат. Пользуясь возможностями финансового контроля и управленческого учета данного раздела, вы сможете определить наиболее прибыльные направления для дальнейшего развития и оптимизировать издержки предприятия, увеличив рентабельность бизнеса.

Приобретая нашу программу, вы можете не сомневаться в том, что она позволит соблюсти все правила внутреннего контроля ломбарда. Образец интерфейса и функционала системы вы можете увидеть в демонстрационной версии софта.

Программой могут пользоваться:

Посмотрев следующее видео, можно быстро ознакомиться с возможностями программы УСУ — Универсальной Системы Учета. Если Вы не видите загруженное на видео, обязательно напишите нам, мы найдем другой способ показать демонстрационный ролик!

Кроме мнений о программе УСУ обычных пользователей Вашему вниманию теперь представляются мнения экспертов. Анатолий Вассерман родился 9 декабря 1952 года. Окончил Одесский технологический институт холодильной промышленности, по специальности инженер.

После окончания института работал программистом. Затем — системным программистом. Впервые на экране появился в 1989 году в клубе «Что? Где? Когда?», затем — на «Брэйн-ринге».

В телевизионной «Своей игре» одержал пятнадцать побед подряд в 2001—2002 годах и стал лучшим игроком десятилетия в 2004 году. Пятикратный чемпион Украины по спортивной версии «Своей игры».

Четырёхкратный чемпион Москвы по спортивной версии «Своей игры», бронзовый призёр того же соревнования, серебряный 2017 года. Серебряный призёр «Знатокиады» — Всемирных игр знатоков — 2010 года по «Своей игре».

Дополнение к программе для профессиональных управленцев: для развития бизнеса и повышения доходов. Уникальный продукт, разработанный на стыке двух наук: экономики и информационных технологий. Аналогов нет

С развитием технологий жизнь ускоряется. Везде нужно успеть – ведь чем быстрее делаешь дела, тем больше зарабатываешь. По этой причине очень важно иметь под рукой многофункциональное мобильное приложение.

Кроме мнений о программе УСУ обычных пользователей Вашему вниманию теперь представляются мнения экспертов. Александр Друзь — первый магистр интеллектуальной игры «ЧГК». Шесть раз награждался призом «Хрустальная сова» как лучший игрок клуба. Обладатель «Бриллиантовой совы» – приза лучшему игроку.

Чемпион телевизионной версии «Брейн-ринга». В телевизионной передаче «Своя игра» выигрывал «Линейные игры», «Суперкубок», выигрывал с командой «III Кубок Вызова», установил абсолютный рекорд результативности за одну игру.

Автор и ведущий интеллектуальных игр и познавательных программ на различных телеканалах.

Кроме мнений о программе УСУ обычных пользователей Вашему вниманию теперь представляются мнения экспертов. Максим Поташев — магистр игры «Что? Где? Когда?», четырёхкратный обладатель приза «Хрустальная сова», дважды чемпион мира, трижды чемпион России, шестикратный чемпион Москвы, трёхкратный победитель Открытого чемпионата Москвы по игре «ЧГК».

По итогам всеобщего зрительского ания в 2000 году признан лучшим игроком за все 25 лет существования элитарного клуба. За кандидатуру Максима Поташёва проало 50 тысяч телезрителей программы. Получил «Большую хрустальную сову» и главный приз юбилейных игр — «Бриллиантовую звезду» магистра игры. Член правления и с 2001 года — вице-президент Международной ассоциации клубов.

По профессии — математик, маркетолог, бизнес-тренер. Окончил факультет управления и прикладной математики, преподавал на кафедре общей и прикладной экономики в МФТИ. В августе 2010 года избран президентом Общероссийской общественной организации «Федерация спортивного бриджа России».

Возглавляет консалтинговую компанию, которая помогает различным организациям решать задачи, связанные с продажами, маркетингом, клиентским сервисом и оптимизацией бизнес-процессов.

Кроме мнений о программе УСУ обычных пользователей Вашему вниманию теперь представляются мнения экспертов. Сергей Карякин. В возрасте 12 лет стал самым молодым гроссмейстером в истории человечества. Внесён в Книгу рекордов Гиннесса. Одержал победу в турнире претендентов. Обладатель Кубка мира ФИДЕ.

Чемпион мира по быстрым шахматам, чемпион мира по блицу. Заслуженный мастер спорта Украины. Заслуженный мастер спорта России, гроссмейстер России. Награждён орденом «За заслуги» ІІІ степени. Член Общественной палаты Российской Федерации VI состава. Неоднократный победитель детских и юношеских чемпионатов мира и Европы.

Победитель и призёр ряда крупных турниров. Чемпион XXXVI Всемирной Шахматной олимпиады в составе сборной Украины, серебряный призёр Олимпиады в составе сборной России. На своей доске показал лучший результат и получил первый индивидуальный приз (на 4 доске). Чемпион России с лучшим результатом на 1-й доске.

Чемпион мира в составе сборной России. Полуфиналист Кубка мира. Победитель ряда международных турниров.

Возможности контроля и управления правилами внутреннего контроля ломбарда

Далее представлен краткий перечень возможностей программы Универсальная Система Учета. В зависимости от конфигурации разработанного программного обеспечения список возможностей может меняться.

  • Обновление информации о валютных колебаниях позволит вам зарабатывать на курсовых разницах и получать достаточные объемы прибыли;
  • Вы сможете пользоваться инструментами для реализации невыкупленного залогового имущества, при этом софт рассчитает для вас перечень предпродажных расходов и объемы прибыли;
  • Кроме того, вам будет доступна аналитика залога в количественном и денежном выражении;
  • В целях совершенствования организационных процессов ломбарда вы можете заказать дополнительные функции для планирования задач в рамках различных направлений деятельности;
  • Пользователи могут оперативно формировать расходные кассовые ордера, договоры залога и займа, залоговые билеты, акты приема-передачи и другие необходимые документы на заранее установленных образцах;
  • Благодаря широким возможностям автоматизации у вас не будет сомнений в том, что все расчеты финансовых результатов были произведены в соответствии с правилами бухгалтерского и управленческого учета;
  • Движения денежных средств, а также остатки на всех банковских счетах и кассах будут под контролем, так как вы сможете отслеживать финансовые операции в режиме реального времени;
  • Программа предоставляет разнообразные способы как внешних, так и внутренних коммуникаций: отправка писем по электронной почте, рассылка смс-сообщений, обзвон и уведомления по Viber;
  • Вам будут доступны около 50 различных образцов дизайна, а также загрузка вашего логотипа для формирования единого корпоративного стиля;
  • Чтобы определить размеры сдельной заработной платы, вы можете выгрузить отчет, в котором будут отражены все полученные доходы;
  • При продлении займа автоматически формируется приходный кассовый ордер и дополнительное соглашение об изменениях срока контракта, что обеспечит вам качественное ведение документооборота;
  • Будут автоматизированы в том числе и кассовые операции: после заключения договора кассирам придет уведомление о том, что необходимо выдать клиенту определенную денежную сумму;
  • Вам будет предоставлена возможность мониторинга персонала: вы всегда можете проверить, как сотрудники соблюдают установленные правила и регламенты, насколько результативно решают поставленные задачи;
  • Вы можете рассчитывать скидки для постоянных клиентов и учитывать добор заемных средств;
  • Кроме демоверсии и презентации с функционалом программного обеспечения, вы также можете скачать рабочую инструкцию и использовать ее в качестве образца для обучения персонала.

Скачать программное обеспечение для управления ломбардом

Ниже располагаются ссылки для загрузки. Скачать бесплатно можно презентацию программного обеспечения в формате PowerPoint и демонстрационную версию. Причем, демо-версия имеет определенные ограничения: по времени использования и функционалу.

Есть вопросы по демо-версии?Наша служба технической поддержки Вам поможет!

Напишите или позвоните нам. Контакты здесь.

Заказать автоматизацию для правил внутреннего контроля ломбарда

Чтобы приобрести данную программу, достаточно позвонить нам по указанным в контактных данных телефонам или скайпу, либо просто написать письмо. Наши специалисты согласуют с Вами подходящую конфигурацию, подготовят договор и счет на оплату.

Источник: http://www.usu.kz/2/pravila_vnutrennego_kontrolya_lombarda.php

Пвк под фт для ломбарда 2016 образец — Секреты права

Ломбард правила внутреннего контроля

Правил, ответственному лицу предоставляются следующие права: 5.4.1. получение от руководителей и сотрудников подразделений Организации информации и организационно-распорядительных, бухгалтерских и денежно-расчетных документов; 5.4.2. снятие и хранение копий с полученных документов. 5.5.

Целью программы подготовки и обучения сотрудников Организации является получение сотрудниками Организации знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также правил внутреннего контроля Организации, программ его осуществления и иных организационно-распорядительных документов Организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля.

Организации либо уполномоченного им должностного лица, принятом в отношении внутреннего сообщения об операции (сделке); 3.4.9.

запись (отметка) о дополнительных мерах (иных действиях), предпринятых организацией в отношении клиента в связи с выявлением необычной операции (сделки) или ее признаков. 3.5. Обязательному контролю, с учетом специфики деятельности Организации, подлежат также следующие операции: 3.5.1.

операции с денежными средствами в наличной форме: 3.5.1.1. снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности; 3.5.1.2. покупка или продажа наличной иностранной валюты; 3.5.1.3.

приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет; 3.5.1.4. получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом; 3.5.1.5.

Пвк по под/фт ломбарда

Внимание

Порядок идентификации клиента, представителя клиента (в том числе лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, как представителя клиента), выгодоприобретателя, бенефициарного владельца. 2.2.

Порядок проверки наличия или отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 7.4 Федерального закона №115-ФЗ; 2.3.

Указание на обязательное использование ломбардом при проведении процедуры идентификации доступных на законных основаниях источников информации (с указанием источников), в том числе использование сведений, предоставляемых органами государственной власти.

2.4. Положения о мерах, направленных на выявление ломбардом среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, лиц, указанных в статье 7.3 Федерального закона №115-ФЗ. 2.5.

Новая редакция правил внутреннего контроля для ломбарда

Механизм взаимодействия между сотрудниками ломбарда, выявляющими операции, подлежащие обязательному контролю, и подозрительные операции, и ответственным сотрудником ломбардом. 4.3.

Положения о должностном лице (должностных лицах) ломбарда, принимающем (принимающих) решение об отнесении необычной операции к категории подозрительных, о квалификации операции в качестве операции, подлежащей обязательному контролю, о направлении сведений в уполномоченный орган. 4.4.

Положения о сроках принятия решений о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной, а также порядок фиксирования принятого решения.

4.5.

Порядок фиксирования информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) принадлежащих клиенту денежных средств или иного имущества (в том числе сведения о клиенте; основания применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества; дата и время применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента; вид имущества клиента, в отношении которого применены меры по замораживанию (блокированию), с указанием идентифицирующих признаков такого имущества). 5.4. Положения о порядке и периодичности проведения проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также о способах фиксирования результатов проведенной проверки. 5.5.

Порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, основания оценки такого риска. 3.

Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. 3.1.

Организация системы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в зависимости от оценки риска клиента и риска использования услуг ломбардом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

3.2.

Правило внутреннего контроля 2018 для скупки золота образец

ПОД/ФТ.2. Документы, разработанные в соответствии с Указанием Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»:

  1. Программа подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ.
  2. Программа обучения сотрудников в целях ПОД/ФТ для проведения вводного (первичного) инструктажа.
  3. Свидетельство о прохождении сотрудником обучения в целях ПОД/ФТ.
  4. Аттестационный лист.
  5. Тесты для проверки знаний сотрудников в области ПОД/ФТ (25 штук), а также ответы на тест по подфт.
  6. Ежегодный план проверки знаний сотрудников в области ПОД/ФТ.
  7. Ежегодный план реализации программы обучения сотрудников в области ПОД/ФТ.
  8. Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.

3.

Источник: http://tk-advokat.ru/2018/04/20/pravilo-vnutrennego-kontrolya-2018-dlya-skupki-zolota-obrazets/

Пвк для ломбарда 2019 образец

В целом обобщение будет сделано на ноябрьском семинаре. Ответы на более «свежие» вопросы и информация об общих тенденциях контрольно-надзорной работы Росфинмониторинга см. далее. Другой руководитель ломбарда спрашивает: « Ломбард реализует НЗ через ИП по комиссионным договорам.

Вопрос, что необходимо иметь ИП-посреднику чтобы минимизировать нарушения по ПОД/ФТ?».

Документы подотчётных организаций в Пробирную инспекцию, Росфинмониторинг, ЦБ РФ

По вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (Пвк по под/ФТ) Правила внутреннего контроля (Пвк по под/ФТ) по требованиям Пробирной палаты, Росфинмониторнига, ЦБ. Разработка ПВК. Обновление ПВК.

Внесение изменений в правила — 4 900 руб. Сроки разработки: 2-3 дн. Разработка индивидуальных правил внутреннего контроля с гарантией 1 год!

И адаптацией под Вашу организацию.

Пвк по под

Окончательная стоимость определяется в зависимости от объема вносимых изменений. Экспресс-анализ правил внутреннего контроля По результатам проведенного анализа будет подготовлено краткое заключение с описанием выявленных нарушений.

Полный анализ правил внутреннего контроля с выдачей письменного заключения По результатам анализа выдается письменное заключение на официальном бланке.

Типовые правила внутреннего контроля больше разрабатывать не будут

26 января 2019 года состоялось заседание комитета по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам АРБ, на котором был поднят вопрос разработки типовых правил внутреннего контроля.

В ходе обсуждения этого вопроса участниками комитета было принято решение работу по актуализации типовых Правил внутреннего контроля не продолжать в связи с большими трудозатратами по поддержанию их в актуальном состоянии, а также с учетом позиции Банка России, озвученной Координатором Комитета Кормош Юрием Ивановичем, о нецелесообразности использования кредитными организациями типовых ПВК, разработанных комитетом.

Правила внутреннего контроля ПОД

ПВК ПОД/ФТ от Акцепт Групп к ПВК ПОД/ФТ предоставляется инструкция по правилам утверждения новых редакций Правил и внесению изменений/дополнений, архивации Правил, хранению и пользованию данным документом в рабочем порядке.

Разработано 23 вида Правил внутреннего контроля (ПВК ПОД/ФТ) в зависимости от типа организации. Мы предлагаем разработку документов с учетом специфики работы именно Вашей компании.

7 – 10 апреля 2019 г.

Екатеринбург — ЭКСПО

На нашем сайте, Вы, без труда, найдёте, полезную для себя, ИНФОРМАЦИЮ.

ВНИМАНИЕ : РЕГИСТРАЦИЯ на САЙТЕ , связанных с драгоценными металлами и драгоценными камнями в Пробирных инспекциях РФ Действие реактивов на любые драгоценные металлы.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД

По своей сути правилами внутреннего контроля на предприятии является внутренняя документация компании, подробно регламентирующая действия организации и ее ответственных сотрудников в процессе осуществления предпринимательской деятельности, направленные на исполнение норм закона № 115-ФЗ.

В конце 2015 года в закон № 115-ФЗ были внесены значительные изменения, которые потребовали от обязанных организаций доработки своих правил внутреннего контроля .

Главный форум ломбардов

Его содержание определяется Федеральным законом N 115-ФЗ, а также нормативными актами Банка России. Именно поэтому следует с особой осторожностью относиться к различным шаблонам и образцам Пвк по под/ФТ, размещаемым в Интернете.

Практика показывает, что даже СРО ломбардов не могут правильно учесть все требования Банка России Пвк по под/ФТ. Кроме того, Пвк по под/ФТ это не статичный документ .

НФО необходимо разрабатывать новые документы – Положения и Правила о внутреннем контроле (как и кем это должно быть разработано)?

Появился ли какой либо нормативный акт Банка России о СВК и СВА, регламентирующий эти вопросы?

Если да, то подскажите пожалуйста какой это документ.

И еще вопрос, каким образом СВК и СВА взаимодействует с СДЛ (ОС) по ПОД/ФТ, может ли СДЛ одновременно исполнять обязанности руководителя СВК в одной и той же НФО?

Заранее прошу прощения за вопрос не по теме.

Ювелирные Известия

Од­на­ко мно­гие ко­м­па­нии, пред­ла­га­ю­щие услу­ги по раз­ра­бо­т­ке ПВК, со­ве­то­ва­ли ор­га­ни­за­ци­ям вне­сти из­ме­не­ния и мно­гие ло­м­бар­ды, сле­дуя та­ким со­ве­там, вос­поль­зо­ва­лись услу­га­ми по раз­ра­бо­т­ке ПВК юри­ста Под­мос­ко­вья (г.

Москва). Вне­се­ние та­ких из­ме­не­ний не яв­ля­ет­ся на­ру­ше­ни­ем.

Мы об­ра­ща­ем вни­ма­ние имен­но на ре­да­к­цию пра­вил от де­ка­б­ря в свя­зи с об­на­ру­жен­ной оши­б­кой в та­ких пра­вил, с це­лью пре­ду­пре­дить об­на­ру­же­ние на­ру­ше­ний со сто­ро­ны Цен­траль­но­го Бан­ка.

Источник: http://zppmsk.com/p-dlja-lombarda-2017-obrazec-83847/

Пвк под фт для ломбарда 2016 образец

  • в Положение о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденном постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. №209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Правила внутреннего контроля ломбарда

Смыслов П.А., специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ, юрист, канд. истор.

наук При использовании и цитировании материала ссылка на сайт обязательна! * * * Ознакомьтесь с нашими многочисленными статьями по теме финансового мониторинга и ПОД/ФТ тут: Перечень наших практических статей и публикаций по вопросам финансового мониторинга, ПОД/ФТ, «антиотмывочному» законодательству, 115-ФЗ и прочим связанным вопросам * * * Наши услуги в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ: — любые документы и правила внутреннего контроля (ПВК по ПОД/ФТ); — обучение и инструктаж по финмониторингу; — аудит, абонентское обслуживание по ПОД/ФТ; — электронная подпись и специальное ПО по финмониторингу; — помощь на проверках; — и многое другое. Подробнее ТУТ.

Подготовка правил внутреннего контроля (пвк)

Возможна разработка документов в более короткие сроки, а также с учетом особенностей вида и масштаба Вашей деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых Вами клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Форма предоставления документов: в электронном виде в формате Word. При получении документов на электронную почту Вам останется только их распечатать (пронумеровать, прошнуровать), подписать и поставить печать. Дополнительно Вы можете заказать у нас разработку следующей документации по ПОД/ФТ: 1. Документы, подготовленные в соответствии Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утв.

Согласно которому при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней на сумму, не превышающую 40 000 рублей идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится, за исключением случая, если у ломбарда, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Признаки необычных сделок, выявляемые в деятельности ломбарда В приложении №3 к Положению Банка России от 15.12.2014 г.

Источник: http://agnbotulinum.com/p-pod-ft-dlya-lombarda-2016-obrazets/

Источник: https://detalsystem.online/pvk-pod-ft-dlja-lombarda-2016-obrazec.html

Контроль в ломбарде

Ломбард правила внутреннего контроля

Чтобы разобраться в том, как осуществлять контроль в ломбарде, независимо от того, начинающий это бизнесмен или человек, имеющий большой опыт, следует разобраться во всех пунктах по порядку. И начать лучше с того, как выглядит и что под собой подразумевает инструкция по контролю остатков в кассе ломбарда. Что же в себя включает кассовый учет?

Нюансы кассового учета

  1. Это бухгалтерский учет «Касса». Это счет, который отражает то, как движутся наличные средства ломбарда внутри учета бухгалтера.
  2. Кассовый счет. В том случае, когда в наличии есть кассовый аппарат, достаточно нажать одну кнопку, которая выдаст полный перечень выручки за день, а так же данные об остатке и прочих вычислений.
  3. Кассовая книга.

    Это крайне необходимый «инструмент» ведения кассы абсолютно любого предприятия, в котором отражены все бухгалтерские подсчеты и вложения, изъятые средства, расходы и выручка. Эти документы всегда должны быть в порядке и допускать ее ведение следует только профессионалам.

  4. Касса. Это сам аппарат, который хранит в себе деньги.

    За ней следует вести наблюдение и составлять постоянные отчеты, чтобы данные наличных средств совпадали с остатками в бумагах бухгалтера. Если же отсутствует возможность восстановления всех операций после поломки аппарата по документам, это серьезное нарушение учетных правил.

Таким образом, каждому подобному учреждению, выдающему займы, необходима инструкция по контролю остатков в кассе ломбарда, которая четко прописана и чьим осуществлением занимается главный бухгалтер.

Контролируем работу изнутри

Как и на совершенно любом предприятии, и ломбард не является исключением, должен быть внутренний контроль. Это относится не только к бумагам, но и к работе всех сотрудников. Финансовая служба по финансовому мониторингу обязывает эти учреждения разрабатывать правила внутреннего контроля, с которыми необходимо ознакомиться всем сотрудникам, а так же беспрекословно следовать им.

В том случае, если ломбард обязан осуществить внутренний контроль, и у директора имеется юридическая подготовка, данный свод правил можно разработать самому. Если же нет, то следует обратиться к квалифицированным юристам, которые специализируются на создании именно такого типа документации. Ниже будет предложен список документов, необходимых для осуществления этого контроля:

  • Анкеты для правильного идентифицирования клиентов.
  • Приказы, в которых будет обозначено назначение специального должностного лица.
  • Журналы, где указаны учеты обучения работников.
  • Разработки правил внутреннего контроля, которые соответствуют законам РФ.

Изменения текущего года

А теперь немного подробнее о том, какие правила внутреннего контроля для ломбардов приняты на 2016 год.

  • Программа создания системы ПОД/ФТ;
  • Программа, которая определит порядок взаимодействия ломбарда с сотрудниками, которые должны проводить идентификацию.
  • Предоставление ломбардом уполномоченным органам информации, которые предусмотрены Федеральным законом.
  • Обучение и подготовка людей ломбарда в сфере ПОД/ФТ.
  • Продуманная организация действий в случае отказа в выполнении распоряжения заемщика о совершении операций.
  • Порядок описанных действий, в связи с приостановленными деньгами или другим имуществом.
  • Процесс заморозки или блокировки денег и другого имущества, а так же тщательных проверок.
  • Программа выявления операций.
  • Программа управления риском.
  • Программа идентификации.

Важно, чтобы ломбарды соответствовали всем указанным данным и соблюдали правила внутреннего контроля для ломбардов 2016-го года.

Поэтому, необходимо заметить, что правила внутреннего контроля ломбарда обязаны соблюдать абсолютно все сотрудники, так как работа каждого из них имеет особое значение.

Благодаря тому, что будут соблюдаться правила внутреннего контроля ломбарда, его работа не будет иметь каких-либо проблем с Центральным Банком, а так же прочими структурами, так как бухгалтерский учет, а так же все остальные виды занятости будут исполнены в соответствии с документами.

Следим за имеющимися рисками

Следует немного рассказать о том, как проводится управление и осуществляется контроль над рисками в ломбардах. Во-первых, нужно рассказать, что такое риски в сфере ломбардов:

  • Растущий уровень конкуренции. Это не только подобные учреждения, но и компании, которые занимаются микро-финансированием и микро-кредитованием, где можно оформить займ за пятнадцать минут, не собирая справки и прочие документы.
  • Еще одним риском является постоянное наблюдение со стороны государственных органов. И в том случае, когда появляется сложная ситуация, наиболее часто контролирующие органы отдают предпочтение стороне клиента, а не хозяина ломбарда.
  • Риск ограбления. Это случается довольно часто, как говорит сухая статистика. И, к сожалению, зачастую в них принимают участие сами сотрудники ломбарда.
  • Украденное имущество. Если сотрудники прокуратуры выявят украденные вещи, то без уплаты компенсации, они будут изъяты у учреждения.
  • Качественная подделка. Разумеется, время идет и мошенники изучают все новые способы подделки тех или иных вещей, которые без труда можно сдавать в ломбарды, и зарабатывать таким образом неплохие денежные средства.
  • Неверная оценка предмета. Бывает так, что и профессионалы допускают ошибки.

По этим и другим причинам следует осуществлять управление и контроль над рисками в ломбардах, чтобы не произошло неприятных и затратных инцидентов.

Чтобы облегчить этот контроль, необходимо ввести формы внутреннего контроля в ломбарде, которые станут основными правилами для всех сотрудников, начиная с уборщиц и заканчивая директором. Благодаря правильному составлению сопутствующей документации, формы внутреннего контроля в ломбарде не станут обременительными, а для сотрудников будут простыми и несложными в исполнении правилами.

Все эти простые советы смогут помочь лучше разобраться в том, как организовать свой бизнес, связанный с выдачей займов, например, созданием ломбарда, а так же с тем, как следует наиболее практично организовать работу в учреждении.

ООО МКК «Проще простого» (ОРГН 1197746181192)

Источник: https://zalogator.ru/kontrol-v-lombarde

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.